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2007年12月18日星期二

学习投资的迷思

当一个投资者认同,买股票可以赚大钱后,接下来的烦恼,必定是如何选股,什么股能买,应该以什么价钱来买。 探讨之前,请容许我作些比喻。我一直认为投资致富是行动过后的结果。要得到结果,必须先开始行动。

人的一生中,有着太多的第一次经验。如:第一次走路,第一次骑脚踏车,第一次骑摩托车,第一次驾车,第一次恋爱,第一次结婚,第一次生孩子。。。。。。等等。既然,我们都把许多未曾做过的事情,第一次都做得不错 (即使不是第一次,第二、第三次也做好了);那么,第一次买股票投资,为何不能做得漂亮呢? (第二、第三次也可以)我的答案是:即使你刚投资,也可以把它做得很漂亮。它和你刚开始如何学习驾车,并没有什么不同。照理说,我们花了多久学会驾车,就可以花多久学会投资。没有道理来穷一生的经验,才学会投资。不过,投资就像驾车一样,当你驾车的次数越多,驾车的技术就越好,也可以把车子的速度操控得快一点 (千万别驾快车或不走马路,而走旁门左道)。

为什么我们从来没有把投资当成学习驾驶般的容易呢?这是观念的问题。如果大家有接触安东尼。罗宾的书或课程,应该知道人看事情的角度,是根据自己的价值观和信念而决定的。一件事情的对错(价值观的问题),往往在不同的人看来,会有不一样的评价。我们把驾车当成容易,因为社会已经接受了,它是现代生活的一部份,极重要的必然经验。可是,许多人都不知道,汽车在上世纪初,还是属于贵族或专业司机的特有经验。普罗大众是不会驾车的。感谢亨利。福特的改良,才让汽车变成大家的必需品。普罗大众也是在那个时候,才开始改变观念,进而演变成今天的大部分人,都懂得操控汽车的基本原理。投资也一样。当网络时代来临时,许多资讯不对称的现象,已经不复存在了。投资,不再是基金经理和大盘商的特有经验。散户可以做得很好,也可以做得比他们漂亮,只是散户的观念必须先改变。成功的例子有 warren buffet, peter lynch, phil town, robert kiyosaki 等等,当然还包括许多没有写书和默默无名的富翁。他们都证实了,学习投资和学习驾驶一样,可以变成我们的本能。

有时,看到许多人的歪理,可以让人啼笑皆非。他们认为,只有巴菲特一人投资致富,就以此作为基本派或投资成功的概率很低。要说明这个观点的谬误,我想,讲车子会比较容易接受。如果你以 F1 赛车的冠军为你驾驶成功的目标,这没有不对,只是你需得通过极其严苛的考验,还需有专职的训练。况且,世界冠军总属于顶尖的少数几人。以世界冠军为开车目标,没有不对,我只是要指出,在马路上开车,和在赛场上开车,难度不一样。而且,两者都需从基本的如何会开车学起。有人满足于只会驾驶到附近购物的乐趣 (短程=赚小钱),有人打算驾上高速公路,跑长途 (跑长程=为了退休而投资),也有人想驾车到跨越国界或环游世界 (赚大钱)等等。不管你的目的何在,我只想提醒大家,调整观念,认为投资获利,和学习如何驾车一样简单。

曾经看过一本书,他以驾驶员来比喻自己投资买股票和投资在共同基金的分别。自己买股票,等于自己开汽车。如果你已经学会了如何开汽车,会否发生交通意外的风险,就在你的操控之中。投资于共同基金,是把驾驶的风险,付托与基金经理。问题是:基金经理是不是一个良好的驾驶员。如果你看了巴菲特,林区(自己是基金经理,但他是杰出的驾驶员),PHIL TOWN 或 《苹果橘子经济学》 (FREAKONOMICS)对基金经理的评价和分析,就会惊讶于基金经理不是专业的驾驶员的事实。有个作者甚至比喻把投资于共同基金,等于是把驾驶的责任交于一只猴子。你试过乘坐一辆猴子做司机的汽车吗?如果你的大部分投资,是通过共同基金的经理来处理,那么你正在车子里!

因为我们的观念已经被市场教育过,也许有朋友不愿意认同,甚至反对。但,我只能劝说,你最好相信或接受,没有什么特别的理由,因为它是 F1 冠军车手对驾驶者提出的意见。我选择自己学习,然后自己开车,你呢?

最后,必须补充一个重点。如果你老是觉得汽车是危险的,那么,我奉劝你千万别开车。最好也别坐别人驾驶的车。因为别人驾驶,并不会改变汽车危险的这个观念。但是,现今社会,还有多少人认为汽车危险呢?偏偏有许多人相信股市很危险。和搭巴士或走路到达遥远的目的地,我还是选择开车比较方便。

买股票投资,实在容易和太方便到达目的地了。你会这样想吗?

8 条评论:

Freeman 说...

好文章!值得分享。
高兴有志趣相投,8条路的投资客。

匿名 说...

我有点困惑,平时工作挺忙的,学习投资感觉没有足够的时间。虽然是这样,还是认为现代人至少也该有点经济方面的常识,对于股票什么的应该多了解。看了你的文章,觉得挺高兴的。谢谢~

tan81 说...

欢迎时常上来。谢谢你的支持。建议你买 "Why we want you to be Rich" ,就可以明白为什么创业和投资那么重要。

很高兴认识你。

Bursa Daily Trade Statistics 说...

To Jessica,

If u want to know more about investing, u can try to read this book "Rich dad's Guide to Investing" u can find in this website(E-book)


http://www.scribd.com/search?
query=Rich+dad%27s+Guide+to+
Investing&commit=search&adult=0

tan81 说...

谢谢 Qweter的分享。可是网址的Link 不正确,可以请你作出修正吗?

谢谢。

Bursa Daily Trade Statistics 说...

go www.scribd.com, then search "Rich dad's Guide to Investing" if want to download, i think it will take longer time(for me lah).

Bursa Daily Trade Statistics 说...

I had finished read "Why we want you to be Rich" few days ago. It was a good book that ever written by them. A lot of motivations and advice that can learn in this book.

tan81 说...

谢谢你的连接。如果不介意,请分享你阅读后的感想。我们可以讨论。或许,可以在这里开一个版位,也让其他网友更清楚他们的想法。